提问于:2020-07-12 16:20:40提问者:天晴网友
问题描述:法院会查销户银行卡吗
最佳答案
在有必要的情况下,法院是会查已经销户的银行卡的,并且银行卡销户了,法院还能查到此卡的的交易流水。
《金融机构反洗--钱规定》明确,金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。账户资料的保存期限是自销户之日起至少5年;交易记录的保存期限是自交易记账之日起至少5年。这是专门针对反洗钱调查的需要制定的期限规定,与国际标准的要求也是一致的。
所以,即使银行卡销户了,在五年之内都是可以查到账户资料和交易记录的。查询的交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。账户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
《会计档案管理办法》针对所有企业和其他组织,包括银行、证券、保险以及其他容易被洗钱利用的非金融机构,对各种账户和会计凭证的保存期限作出了详细规定,其中部分会计记录的保存期长达25年,最重要记录必须永久保存。
网友4182
声明:天晴财经网仅提供信息存储空间服务,该观点仅参考,只代表作者本人观点不能作为投资的依据!
点击展开全文
-
交通银行信用卡查询余额的方法,通过客服电话查询交通银行信用卡余额,交通银行信用卡持卡人,拨打交通银行24小时服务热线400-800-9888,转人工服务可以查询自己信用卡的余额信息
-
新股申购的条件是必须要有相应额度的市值才可以,新股申购必须申购日(T)-2前连续二十个交易日上海的市值在一万以上,深圳的市值在五千以上,然后才会有相应的新股额度。满足
-
花呗还款后无法使用可能是因为花呗的功能被限制无法使用,也有可能是因为当前的交易无法使用花呗。 花呗还款后无法使用常见的有以下情况: 1、花呗功能正常无法使用:系统会根
-
如果在法院强制执行中,被加入失信被执行人黑名单的,如果没有同时被法院限制高消费,是仍然可以坐高铁的。 《最高人民法院关于限制被执行人高消费的若干规定》第三条,被执行
-
均量线的实战用法,股票在运行,在一段时间内股票的成交量的总和之后平均,就是均量线,是在股票成交量的柱体中形成的比较平滑的曲线。通常情况下均量线的参数有5日均量线(M
-
支付宝蚂蚁花呗无法借钱,只能用于消费。花呗是类似于信用卡的消费信贷产品,用户开通后,就能获得500-50000元不等的额度,可以用于支付、购物,到期还款即可。另外花呗还支持分